미국과 한국에서 GameStop 주식 투자
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (621)
보스톤코리아  2021-02-22, 12:53:51 
2021 새해에 GameStop 주식이 1,600% 급등했다. GameStop 투자로 순식간에 백만장자가 되었다는 소식이 여러 미디어와 소셜 미디어에 연일 쏟아져 나왔다. 투자에 대한 여러 가지 이유와 생각 그리고 달콤한 유혹을 견디기 어렵다. 투자 대박 날 기회를 놓치지 않기 위해 ‘묻지만 투자(FOMO, Fear of missing out)’를 감행한다. 

일부 투자자는 투자 돈을 잃을 각오를 하고 주식시장의 부조리와 불평등에 대항하기 위해 투자했다고 말한다. 그러나 우리가 알고 있는 것처럼 인생 자체가 평등하지 않다. 하물며 탐욕과 욕심 그리고 헛된 희망을 품고 막대한 돈이 오가는 곳에 무슨 정의와 평등을 기대할 수 있는가?

헤지펀드가 운용하는 자금은 $3 trillion이다. 은행과 증권사는 이런 막대한 돈을 보유한다. 연준(Federal Reserve)은 이들을 지원하고 밑받침한다. 막대한 자산을 가지고 있는 기관이나 큰 부자는 일반 투자자의 주식 투자 행동에 두려워하지 않는다. 그들을 압박하는 초점은 이미 충당하고 있다. 현재 GameStop 주식은 최고점에서 단기간에 크게 폭락하고 있다. 일반 투자자의 자그마한 투자가 결국 손실로 이어지는 것이다.

일반 투자자가 이런 막대한 자본을 운용하는 헤지펀드와 사모펀드(Private Equity Fund)와 대결해서 결코 이길 수 없는가? 그렇지 않다. 이들보다 개인 투자자가 더 좋은 투자 결과를 가지고 올 수 있다.

일반 투자자는 헤지펀드 운용비 2%와 이익금에 대한 20%라는 높은 비용을 지불하지 않아도 된다. 분기별 실적과 동종 업체 대비 순위 등에 헛된 시간을 보내지 않아도 된다. 일반 투자자는 본인의 수입과 지출을 직접 조절할 수 있다. 일하는 곳에서 세금 공제와 투자 이익금 유예를 받으며 은퇴계좌에 투자할 수 있다. 인덱스 펀드나 ETF는 투자 비용이 매우 저렴하다.

일반 투자자는 소셜 미디어에 등장하는 전혀 알지 못하는 사람의 투자 조언이나 인터넷 채팅방 헛소리에 의지하지 않고 투자의 기본을 설명하는 유익한 책을 읽으면서 본인에게 적합한 투자에 반영한다. 일반 투자자는 많은 시간과 노력을 직장에서 그리고 자영업 운영에 집중한다. 이것이 인적 자본(Human Capital)이며 속된 말로 ‘몸값을 높이는 것’에 투자할 수 있다.

일반 투자자는 투자 정보와 투자 손실에 대한 위로를 소셜 미디어를 통해서 받지 않고 이미 성공한 사람들과 시간을 보내며 그들이 어떻게 자신의 돈을 관리하는지를 배워서 실행한다. 일반 투자자는 주식시장의 미래와 특정한 회사 주식 가격을 예측할 수 없다는 한계를 이해하고 주식과 채권에 광범위하게 투자한다. 한 종목의 ETF에는 수백 혹은 수 천개의 주식과 채권이 포함되어 있기에 투자 위험성이 매우 적다.

일반 투자자가 힘을 합해 헤지펀드와 대결한 것이 혁명적이라고 말하는 사람이 있다. 그러나 일반 투자자 반란의 진원지인 레딧의 ‘월스트리트배츠’ 토론방 관리자들이 ‘GameStop 공매도 사태 영화화 수익’ 등을 둘러싸고 싸움을 벌이고 있다. 사람 목숨까지 주저함이 없이 위협한다. 돈 앞에서 양보가 없는 것이다. 진실을 이해하지 못하고 그저 따라간 일반 투자자만이 손실을 보는 것이다.

한 엄마가 어린 자식을 위해서 2019년에 GameStop 주식에 투자하여 5,000% 급등으로 주식을 팔아 학생 융자금을 갚았다고 한다. 이런 소식은 감동적인 이야기는 아니다. 투자자는 이런 소식에 부러움과 일찍 투자하지 못했음을 아쉬워하며 지금이라도 투자해야 하는가를 갈등하지만, 주식 대박은 대부분 운(Luck)에 가깝다. 누구나 카지노에 가서 슬롯머신을 잡아당겨서 큰돈을 벌 수 있다. 그러나 이런 대박은 투자자 대부분에게 일어나지 않고 또한 자주 일어나지도 않는다. 

제대로 하는 투자는 재미없고, 흥분되지는 않지만, 본인 직장과 비즈니스에 집중할 수 있으며 가족과 저녁 식사를 함께 나누며 주말에는 가까운 여행으로 인생을 즐긴다. 투자는 본인과 가족 모두를 고려하여 꾸준히 투자한다. 투자한 돈은 복리로 기하급수적으로 증가한다. 

미국 백만장자의 대부분은 욕심으로 가득 찬 펀드 매니저나 주식 대박을 멀리하며 주식시장이 오르고 내려도 꾸준한 장기 투자로 편안한 은퇴자금을 모을 수 있다. 월가의 누구와 견주어도 일반 투자자가 이길 수 있는 더 높은 확률의 게임을 할 수 있다는 사실을 우리는 인식해야 한다.  


이명덕, Ph.D., Financial Planner
 &Registered Investment Adviser (RIA)
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